Per i tuoi investimenti

Malleva: un consulente finanziario indipendente

Trasparenza

Hai sempre sotto controllo i il tuo patrimonio.

Sicurezza

Sei l'unico a possedere le chiavi di accesso ai conti.

Tranquillità

Dormi sereno grazie al nostro lavoro di monitoring.

AI Comandi ci sei tu

Una Pianificazione Ottimale

“Il consulente finanziario indipendente è un professionista che aiuta le persone nella pianificazione ottimale delle loro risorse finanziarie finalizzata al raggiungimento dei loro obiettivi di vita futuri.”

Grazie alle nuove normative Europee in merito alla consulenza finanziaria e alla costituzione di un “Organismo di Vigilanza dei Consulenti Finanziari” ora puoi scegliere due modalità di consulenza finanziaria. Puoi decidere se continuare a seguire i consigli del tuo promotore di filiale bancaria, oppure affidarti ad un professionista indipendente che cura solo i tuoi interessi!

Malleva

PERCHE’ INDIPENDENTE?

Affidarsi ad un consulente finanziario indipendente vuol dire avere un professionista al tuo servizio durante tutto il percorso di investimento senza
alcun conflitto di interessi, che metta in prima linea le tue esigenze.
Proprio per questo motivo il Consulente Finanziario Indipendente non ha alcun rapporto e non prende provvigioni da banche, reti di vendita o emittenti di prodotti finanziari, ma è remunerato solo da te (come un avvocato o un commercialista) per fare i tuoi interessi e aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi.

Sei sicuro che il tuo consulente bancario faccia solo i tuoi interessi?

Il sistema bancario è costituito da una rete di vendita e promotori che, in moltissimi casi, ricevono delle provvigioni dagli emittenti dei fondi di investimento che ti consigliano di acquistare. Ciò significa che dentro alla voce «commissione» che il cliente paga per acquistare fondi, obbligazioni o azioni, una parte va a remunerare il venditore. Spesso i clienti sono inconsapevoli e non hanno ben chiaro il costo e le commissioni dei propri investimenti.

Quanto influiscono i costi commissionali sui rendimenti?

Quando si valuta in quale prodotto investire, l’analisi dei costi dovrebbe essere uno dei fattori determinanti per effettuare la scelta migliore.
Questo aspetto, però, viene spesso sottovalutato e trascurato da chi propone gli investimenti.

Perché è importante tenere conto delle commissioni?

È importante ricordare che investire in modo consapevole non significa soltanto selezionare con cura le opportunità di investimento e poi controllarne periodicamente l’andamento, ma anche valutare quanto influiscono i costi sul
rendimento. Soprattutto quando si scelgono investimenti a basso rendimento, in questo caso i costi possono avere un impatto rilevante sulle performance future del proprio portafoglio.

Capire il perché è la cosa più importante.

Quando ci si affida a banche, fondi o promotori finanziari per i propri investimenti, il fatto che vengano applicate delle commissioni è praticamente inevitabile. Specialmente nel caso dei prodotti di “risparmio gestito”, dove le commissioni sono incluse, non sono visibili direttamente al cliente con un addebito diretto sul conto e spesso passano inosservate.

Malleva tutela i tuoi investimenti

Trasparenza

Informiamo il cliente in modo chiaro dei rischi a cui va incontro, dei termini e costi del servizio di consulenza e delle caratteristiche di ogni singolo strumento proposto.

Adeguatezza

Attraverso sistemi tecnologici avanzati siamo in grado di delineare con grande precisione il profilo di rischio del cliente e individuare e proporti soluzioni d’investimento studiate in base alle tue esigenze.

Competenza

Siamo un TEAM di professionisti del settore, in continuo aggiornamento, con esperienza decennale. Conosciamo in prima persona i timori e i dubbi di chi si approccia al mondo della finanza.

Imparzialità

Il nostro unico obiettivo è la soddisfazione dei nostri clienti e fare le scelte migliori per i suoi investimenti, senza alcun conflitto di interessi e senza alcun legame con qualsiasi istituto bancario o emittente finanziario.

Al tuo Fianco durante tutto il percorso finanziario.

Affidarsi ad un consulente finanziario indipendente è semplice. Non dovrai cambiare banca, ma i tuoi capitali saranno sempre al sicuro sul tuo conto corrente. Non ti verranno richieste alcune credenziali di accesso e sarai solo tu ad effettuare le operazioni.

CHECK UP FINANZIARIO

Insoddisfatto dei rendimenti dei tuoi investimenti? Hai paura che i tuoi capitali non siano gestiti al meglio? Vuoi capire con chiarezza quali sono le spese di gestione dei tuoi investimenti?

Attraverso il check up finanziario puoi scoprire:

- lo stato di salute dei tuoi investimenti

- quanto impattano le commissioni sui rendimenti

- quali sono i rischi a cui vai incontro

Quali sono i vantaggi del check up finanziario?

- Identificazione e riduzione di una sovraesposizione al rischio

- Abbattimento dei costi commissionali

- Eliminazione di strumenti inefficienti

- Ottimizzazione dei rendimenti

- Valutazione oggettiva e imparziale dei tuoi investimenti

- lo stato di salute dei tuoi investimenti

Ricevi il tuo Report in
48 Ore.

  • Un’analisi dettagliata di ogni singolo strumento sul quale hai investito.
  • Una mappatura che identifica gli asset finanziari, l’esposizione settoriale, geografica e valutaria un backtest sull’andamento della volatilità.
  • Un rapporto rischio rendimento.
  • Calcolo delle spese di gestione e commissionali di tutto il portafoglio, dei
    singoli titoli e fondi.
  • Una relazione finale sulle analisi effettuate e sulla qualità del portafoglio.

Stop alle Commissioni!

Prendi il controllo completo dei tuoi investimenti.

Sei tu ad effettuare le operazioni! Nessun costo nascosto di entrata/uscita, penale per riscatto anticipato e nessun vincolo.

Analisi delle Performance

Accedendo direttamente dal tuo conto corrente e tramite i report che ti inviamo via mail.
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Investimenti Personalizzati

Portafogli d’investimento personalizzati e/o costruiti su misura e strutturati solo sulla base delle tue esigenze.
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Le Migliori Opportunità

Selezioniamo le migliori opportunità d’investimento dell’economia globale. Analizziamo ogni angolo del mercato di ogni singolo paese sviluppato ed emergente.
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Strategia e Know-how

Utilizziamo svariate strategie d’investimento che puntano ad obiettivi differenti e le ponderiamo per raggiungere la combinazione ottimale che più si adatta a te!
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Check Up Finanziario Malleva

Un percorso personalizzato basato su un approccio individuale.

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